La 10.ª encuesta anual también revela que las generaciones más jóvenes tienen más probabilidades de recurrir a profesionales financieros para obtener ayuda y navegar por el sistema

Columbus, Ohio — Desde 2014, el Nationwide Retirement Institute® ha encuestado anualmente a los estadounidenses sobre sus percepciones, inquietudes y comprensión del sistema de Seguro Social de los EE. UU. La encuesta de este año marca su 10.ª edición y revela cómo las actitudes de los estadounidenses hacia el Seguro Social han cambiado significativamente en la última década.

La Encuesta de Seguro Social 2023 arrojó hallazgos inquietantes: tres cuartas partes (75 %) de los adultos mayores de 50 años se preocupan porque el Seguro Social se quedará sin fondos en algún momento de su vida, lo que supera el 66 % en 2014. Además, 1 de cada 5 (21 %) adultos de 50 años o más dice que no tiene una fuente de ingresos por jubilación además del Seguro Social, lo que supera el 13 % en 2014. Hace diez años, casi la mitad de los estadounidenses (48 %) tenía una pensión además del Seguro Social, en comparación con solo el 31 % en 2023.

Un punto positivo a destacar es que actualmente más adultos de 50 años o más consultan a un profesional financiero sobre el Seguro Social, comparado con los números en 2014. En la actualidad, más de la mitad (53 %) de los adultos dice que su profesional financiero les brinda asesoramiento sobre cómo y cuándo solicitar los beneficios del Seguro Social, lo que supera significativamente el 35 % en 2014. Más de dos quintos de los adultos (43 %) con un profesional financiero ahora esperan que su profesional financiero les brinde asesoramiento sobre el Seguro Social, un salto de 14 puntos desde hace 10 años (29 % en 2014).

“Una década de investigación sobre los puntos de vista de los estadounidenses sobre el Seguro Social confirma que trabajar con un profesional financiero confiable no solo es beneficioso, sino que es fundamental para maximizar tus beneficios, especialmente a medida que se acerca la jubilación”, expresó Tina Ambrozy, vicepresidenta sénior de Soluciones Estratégicas para Clientes de Nationwide^®. “La educación sobre el Seguro Social es una herramienta de empoderamiento y una estrategia comprobada para crear resiliencia financiera, una que los profesionales financieros están listos para proporcionar”.

La generación Z y los millennials son pesimistas sobre el futuro, pero piensan tomar medidas.
Además de analizar las tendencias en estos 10 años entre los adultos de 50 años o más, la encuesta de este año también revela qué piensan las generaciones más jóvenes sobre el futuro del Seguro Social. El estudio reveló que alrededor de dos quintos o más de la generación Z (45 %) y la generación del milenio (“Millennials”) (39 %) creen que no recibirán ni un centavo de los beneficios del Seguro Social que han ganado.

La mayoría de la generación Z (76 %) y los millennials (76 %) anticipan que tendrán que seguir trabajando durante la jubilación porque el Seguro Social no será suficiente. Sin embargo, las probabilidades de recurrir a un profesional financiero para obtener ayuda son más altas en las generaciones más jóvenes. Más de 2 de cada 5 personas (43 %) de la generación Z y el 39 % de los millennials piensan consultar a un profesional financiero sobre los beneficios del Seguro Social, en comparación con solo el 22 % de la generación X y el 6 % de la generación de baby boomers.

Los estadounidenses de todas las generaciones carecen de educación fundamental sobre el Seguro Social
Casi la mitad (49 %) de los adultos estadounidenses mayores de 18 años dice saber cómo maximizar sus beneficios del Seguro Social. Sin embargo, solo el 8 % identificó correctamente todos los factores enumerados que determinan los beneficios máximos del Seguro Social que una persona puede recibir.

Pocos saben a qué edad son elegibles para recibir los beneficios plenos de la jubilación. De hecho, solo el 13 % de los adultos calcula correctamente su edad plena de jubilación en función de su año de nacimiento. En promedio, los estadounidenses pensaron que es a los 60 años, y la generación Z y los millennials pensaron que es a los 54 y 55 años, respectivamente. La edad correcta es ya sea a los 66 o a los 67 años, según el año de nacimiento de una persona. Otro concepto erróneo costoso es que casi la mitad (49 %) de los adultos no sabe o cree erróneamente que, si solicitan el Seguro Social anticipadamente, sus beneficios aumentarán automáticamente una vez que alcancen su edad plena de jubilación.

Otras brechas de conocimiento clave incluyen:

• Alrededor de la mitad (51 %) de los adultos no sabe o no está seguro de qué porcentaje de sus ingresos es o será reemplazado durante la jubilación por el Seguro Social.
• Más de 2 de cada 5 (42 %) de quienes no reciben actualmente el Seguro Social no están seguros de cuánto serán sus pagos mensuales del Seguro Social una vez que reclamen los beneficios.
• Más de dos tercios de los consumidores (70 %) no sabe que el Seguro Social está protegido contra la inflación.

“Casi cuatro de cada cinco estadounidenses dicen que el sistema del Seguro Social debe cambiar, mientras que al mismo tiempo nuestra investigación demuestra que la mayoría de las personas no entiende cómo funciona el sistema actual”, continuó Ambrozy. “Necesitamos adoptar un enfoque colaborativo para preparar a los estadounidenses para una jubilación segura desde el punto de vista financiero, aprovechando la experiencia y la atención de proveedores de soluciones como Nationwide, legisladores públicos y profesionales financieros de todo el país. El Seguro Social es un sistema complejo y puede ser difícil saber a qué tienes derecho. En los últimos diez años, la investigación se ha dedicado a proporcionar información a fin de colaborar con ese esfuerzo y, si bien hemos realizado un progreso notable, aún nos queda trabajo por hacer”.

Nationwide ofrece una variedad de recursos para ayudar. El Nationwide Social Security 360 Analyzer^® puede ayudar a los profesionales financieros a evaluar las metas de un cliente para asesorarlo mejor sobre el momento óptimo para reclamar el Seguro Social. Para saber cómo optimizar los beneficios del Seguro Social, visita www.Nationwide.com/SocialSecurity. Los profesionales financieros pueden visitar www.NationwideFinancial.com/SocialSecurity.

Metodología

La investigación la realizó The Harris Poll en línea en los EE. UU. en nombre de Nationwide entre 1,806 adultos mayores de 18 años que actualmente reciben o esperan recibir el Seguro Social (“muestra nacional”), incluidos 300 personas de la generación Z (de 18 a 26 años), 500 millennials (de 27 a 42 años), 504 personas de la generación X (de 43 a 58 años) y 502 baby boomers o mayores (59 años), y sobremuestras para un total de 532 adultos hispanos, 507 adultos negros y 105 adultos asiáticos. La encuesta se llevó a cabo entre el 18 de mayo y el 13 de junio de 2023. Los datos se ponderan, según sea necesario, por edad, sexo, género, raza/etnia, región, educación, estado civil, tamaño del hogar, ingresos familiares y propensión a estar en línea para alinearlos con sus proporciones reales en la población. Para garantizar que la muestra nacional fuera representativa, los datos se ponderaron inicialmente por generación (generación Z [18-26], millennials [27-42], generación X [43-58], y baby boomers o mayores [59 años o más]) y luego se combinaron en un grupo etario total de mayores de 18 años. Los datos para adultos estadounidenses de 50 años se ponderaron, según fuera necesario, por edad, sexo, género, raza/etnia, región, educación, ingresos familiares, estado de jubilación y propensión a estar en línea. Los encuestados para se seleccionaron entre aquellos que aceptaron participar en nuestras encuestas. La precisión del muestreo de las encuestas en línea de Harris se mide usando un intervalo de credibilidad bayesiano. Para este estudio, los datos de la muestra son precisos dentro de +3.0 puntos porcentuales usando un nivel de confianza del 95 %. Este intervalo de credibilidad será más amplio entre los subconjuntos de la población de interés encuestada. Los datos de la muestra para los adultos de 50 años son precisos dentro de +4.2 puntos porcentuales usando un nivel de confianza del 95 %.

Acerca de The Harris Poll

Harris Poll es una de las encuestadoras más antiguas de los EE. UU. que sondea la opinión pública, las motivaciones y el sentimiento social desde 1963 y ahora es parte de Harris Insights & Analytics, firma global de consultoría e investigación de mercado que ofrece inteligencia social para tiempos de transformación. Trabajamos con clientes en tres áreas principales: construir la reputación corporativa del siglo XXI, elaborar la estrategia de la marca y el seguimiento del desempeño, y ganar medios orgánicos mediante la investigación de las relaciones públicas. Nuestra misión es proporcionar conocimientos y consejos para ayudar a los líderes a tomar las mejores decisiones posibles. Para obtener más información, visita www.theharrispoll.com.

Acerca de Nationwide

Nationwide es una compañía Fortune 100 con sede en Columbus, Ohio, y una de las organizaciones diversificadas de servicios financieros y de seguros más grandes y sólidas de Estados Unidos. Nationwide cuenta con clasificación A+ de las agencias AM Best y Standard & Poor’s. Nationwide, una compañía líder de la industria en innovación centrada en el cliente, ofrece una gama completa de servicios financieros y de seguros que incluyen seguros para automóviles, comerciales, viviendas, granjas y de vida; planes de jubilación para el sector público y privado; anualidades; fondos de inversión y fondos que cotizan en bolsa; excedentes y superávit, especiales y de garantía; para mascotas, motocicletas y embarcaciones. Para obtener más información, visita www.nationwide.com. Síguenos en Facebook y Twitter.

Este material no es una recomendación para comprar o vender un producto financiero ni para adoptar una estrategia de inversión. Los inversores deberían hablar sobre su situación particular con su asesor financiero.

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